Wwft experts
Een goede naleving van de Wwft is beslist niet eenvoudig. Een goede invulling van de poortwachtersrol vraagt om aandacht, tijd en het effectief omgaan met soms tegenstrijdige belangen in de organisatie en die van cliënten. Dit vraagt van de instelling dat zij organiseert dat medewerkers in voldoende mate zijn toegerust op het uitvoeren van Wwft-taken en waarbij met behulp van intern toezicht en expertise zich een bijpassende cultuur - met checks & balances - ontwikkelt.
Controle functies
Sommige Wwft-plichtige instellingen zijn daarom bij Wet verplicht om controlefuncties aan te stellen die ervoor moeten zorgen dat het bestuur en medewerkers zich aan de Wet houden en/of zich daartoe in mate voldoende ontwikkelen. De expertrollen die in de Wwft worden beschreven zijn;
Deze functies zijn verplicht voor instellingen vanaf 50 medewerkers en/of als het merendeel van de cliënten van de instelling een hoger risico op witwassen of terrorismefinanciering hebben. Medewerkers die deze functies uitoefenen, moeten in voldoende mate bekwaam zijn om het bestuur en de medewerkers van de instelling te adviseren over - en te controleren op - de naleving van de Wet. Het is voor instellingen wel toegestaan om deze functies uit te besteden.
Financiële onderzoeksfunctie
Alle medewerkers binnen Wwft-plichtige instellingen moeten tot op zeker hoogte zelf beschikken over competenties om (onderdelen van) het cliëntonderzoek uit te voeren. Niet alleen bij cliëntacceptatie, maar ook bij het monitoren van transacties. De vaardigheid om transacties te onderzoeken en (kritische) vragen te stellen is een belangrijke basisvaardigheid en waarvoor zij (periodiek) trainingen dienen te volgen.
Toch kunnen instellingen in hun praktijk tegen complexe casuïstiek aanlopen – cliëntrisico’s – al dan niet met serieuze signalen van witwassen of terrorismefinanciering. Instellingen zijn dan verplicht om verscherpt cliëntonderzoek te doen en alle informatie te verzamelen om ongebruikelijke transacties te kunnen reconstrueren.
In deze situatie spelen dilemma’s als geheimhouding, complexe gegevensstructuren, cliëntbelangen en beperkte capaciteit en tijd een rol. De instelling en/of haar medewerkers kan in dergelijke aanvullende ondersteuning nodig hebben van:
In complexe situaties doet de instelling er verstandig aan om een financieel expert mee te laten kijken. De financieel forensisch onderzoeker monitort of bewerkstelligt dat alle informatie zorgvuldig wordt verzameld en helpt bij het duiden van financiële gegevens die betrekking hebben op de ongebruikelijke transactie(s). Deze expert legt t.b.v. de instelling zorgvuldig een dossier aan en zorgt er vervolgens voor dat de instelling adequaat een melding kan doen aan FIU Nederland.
Wwft experts
Goede expertise is schaars en duur en bovenstaande rollen zijn intern niet altijd goed te organiseren. In veel gevallen kan het ook veel goedkoper zijn om het (ten dele) uit te besteden. Met onze experts ben je verzekerd van een uitstekende invulling van de (verplichte) functies, waardoor je voldoet aan de Wet. Onze experts zijn toegankelijk voor alle Wwft-plichtige instellingen (ook in urgente gevallen).
Selecteer de expert naar je keuze in onderstaand overzicht en vraag een intake of een offerte aan.
Wwft experts
Alle expertise om de Wwft-naleving compleet te beheersen!
Neem contact op voor een intake met een expert of geef je Wwft-compliance direct een boost.
Beheersen
Wwft compliance services
Compliance functionaris
Bevordert de naleving van Wwft-regels en verstrekt gegevens aan FIU Nederland
(Verplicht >50 medewerkers)
Wwft audit services
Wwft auditfunctie
Controleert de naleving van Wwft en de effectiviteit van de compliance functie
(Verplicht >50 medewerkers)
Wwft forensic services
Financieel forensisch onderzoeker
Helpt bij het inschatten van Wwft-risico's en onderzoekt ongebruikelijke transacties